حساب‌های متصل و صورت‌حساب ماهانه؛ گزارش ماه را چطور بخوانیم؟

حساب‌های متصل و صورت‌حساب ماهانه دو نگاه متفاوت به یک واقعیت‌اند. یکی می‌گوید رابطهٔ شما با هر حساب در چه وضعیتی است و قدم بعدی بر عهدهٔ کیست؛ دیگری می‌گوید در همان ماه چه پولی جابه‌جا شده و هر عدد از کجا آمده است. سرمایه‌گذاری که فقط یکی از این دو را ببیند، یا وضعیت رابطه را با موجودی اشتباه می‌گیرد یا در صورت‌حساب دنبال چیزی می‌گردد که اصلاً آنجا نیست. این راهنما ترتیب خواندن ماهانهٔ هر دو صفحه را نشان می‌دهد.

حساب‌های متصل چه چیزی را نشان می‌دهد؟

میز حساب‌های متصل نمای یکپارچهٔ سرمایه‌گذار از همهٔ رابطه‌هاست و آن‌ها را در سه گروه روشن دسته‌بندی می‌کند:

دیده‌شدن یک ردیف در گروه «در جریان» به معنای شروع معامله، اتصال متاتریدر یا انتقال وجه نیست. تفصیل این سه گروه در راهنمای حساب‌های متصل آمده است.

صورت‌حساب ماهانه چه چیزی را نشان می‌دهد؟

صورت‌حساب ماهانه گزارش مالی پلتفرم برای هر ماه است و پنج قلم اصلی دارد:

• گردش کیف پول: ماندهٔ ابتدای ماه، شارژهای تأییدشده، پرداخت‌ها و ماندهٔ پایان ماه؛
• سفارش‌های خزانه: تبدیل‌های تکمیل‌شدهٔ تتر و ریال در همان ماه؛
• فاکتورهای اشتراک و خدمات: پلن‌ها، بسته‌های سرنخ، جایگاه ویژه و خریدهای بازارچه؛
• تسویه‌های کارمزد: کارمزدهای تأییدشده در قراردادهای کارمزد یا روش‌های اختصاصی؛
• پاداش‌ها و درآمدها: کش‌بک، معرفی، بونتی و فروش در آکادمی یا بازارچه.

برای ارائه به حسابدار یا نگهداری در پرونده، از دکمهٔ «نسخهٔ چاپی» استفاده کنید و با گزینهٔ چاپ مرورگر فایل PDF بگیرید. جزئیات در راهنمای صورت‌حساب ماهانه است.

سه عددی که هر ماه باید با هم بخوانید

1. ماندهٔ پایان ماه کیف پول: تفاوت آن با ماه قبل باید با جمع شارژها منهای پرداخت‌ها بخواند؛ اگر نمی‌خواند، یک قلم در جای دیگری ثبت شده است.
2. تسویهٔ کارمزد دوره: مبلغ تسویه‌شده با درصد قرارداد و سود دوره هم‌خوانی داشته باشد. پیش‌نمایش ۱٬۰۰۰ دلاری تراز در صفحهٔ حساب همین تقسیم را نشان می‌دهد.
3. وضعیت رابطه در حساب‌های متصل: اگر تسویه‌ای پرداخت شده ولی رابطه در گروه «نیازمند اقدام» است، یعنی یک تأیید یا متمم باقی مانده است.

صورت‌حساب ماهانه چه چیزی نیست؟

این صورت‌حساب، صورت‌حساب معاملاتی بروکر نیست. سود و زیان معاملات باز یا بسته در متاتریدر یا صرافی در آن نمی‌آید، چون سرمایهٔ معاملاتی نزد بروکر خودتان است. برای گزارش عملکرد حساب، مسیر جداگانهٔ جدول برترین حساب‌ها و کارنامهٔ تحلیلی همان حساب را ببینید. همچنین صورت‌حساب ماهانه سند مالیاتی یا مشاورهٔ مالیاتی نیست؛ اگر مالیات بر ارزش افزوده در فاکتوری اعمال شده باشد، در همان فاکتور دیده می‌شود.

استعلام رسید خزانه

هر سفارش تکمیل‌شدهٔ خزانه یک رسید با کد یکتا دارد و هر کسی با آن کد می‌تواند اصالت رسید را در صفحهٔ استعلام رسید بررسی کند. این کار برای وقتی است که رسید را به شخص دیگری می‌دهید؛ لازم نیست کد را عمومی کنید.

پرسش‌های پرتکرار

چرا برداشت در صورت‌حساب به‌صورت کاهش مانده دیده می‌شود؟

چون صورت‌حساب گردش کیف پول را نشان می‌دهد، نه سود معاملاتی را. برداشت از کیف پول، مانده را کم می‌کند و در ستون پرداخت‌ها می‌آید.

اگر رابطه‌ای در حساب‌های متصل نبود یعنی تمام شده است؟

نه لزوماً. ممکن است درخواست شما پس گرفته شده یا رابطه به حالت رصد رفته باشد. وضعیت و قدم بعدی هر ردیف را بخوانید.

چند ماه گذشته را می‌توان دید؟

صورت‌حساب دوازده ماه گذشته را پوشش می‌دهد؛ برای دوره‌های قدیمی‌تر از سوابق فاکتورها و تسویه‌ها کمک بگیرید.

جمع‌بندی

حساب‌های متصل و صورت‌حساب ماهانه با هم یک تصویر کامل می‌سازند: اولی وضعیت رابطه و اقدام بعدی را می‌گوید، دومی مسیر پول را. عادت ماهانهٔ درست این است که ابتدا وضعیت رابطه‌ها را ببینید، بعد سه عدد اصلی صورت‌حساب را با قرارداد و صفحهٔ حساب تطبیق دهید و در پایان نسخهٔ چاپی ماه را ذخیره کنید.