روش‌شناسی و شرایط سبدهای هوشمند

این سند روش ساخت، محاسبه و نمایش سبدهای هوشمند پم ایران و محدودیت‌های آن را توضیح می‌دهد.

۱. سبد هوشمند چیست

• سبد هوشمند ترکیبی از چند حساب معاملاتی منتشرشده در پم ایران با وزن مشخص است که تیم پم ایران بر اساس روش‌شناسی اعلام‌شده در صفحهٔ همان سبد انتخاب می‌کند.

• سبد یک «مدل» است، نه صندوق یا حساب مشترک. پم ایران وجهی برای سبد دریافت یا نگهداری نمی‌کند و سرمایه‌گذاری فقط مستقیم در هر یک از حساب‌های تشکیل‌دهنده و طبق شرایط همان حساب انجام می‌شود.

• انتخاب یک حساب در سبد توصیهٔ سرمایه‌گذاری یا تضمین عملکرد آن نیست و هیچ مدیر حسابی برای ورود به سبد هزینه نمی‌پردازد.

۲. روش محاسبهٔ عملکرد ترکیبی

• عملکرد ترکیبی فرضی است: بازدهٔ ماهانهٔ هر حساب در وزن آن ضرب و جمع می‌شود، با این فرض که ترکیب در ابتدای هر ماه به وزن‌های اعلام‌شده بازمی‌گردد. کارمزدها، هزینهٔ انتقال، اختلاف زمان ورود و مالیات در این محاسبه لحاظ نمی‌شوند.

• فقط ماه‌هایی محاسبه می‌شوند که برای همهٔ حساب‌های سبد دادهٔ منتشرشده وجود دارد. اگر دادهٔ حتی یک حساب منتشر، تازه یا قابل‌محاسبه نباشد، عملکرد ترکیبی نمایش داده نمی‌شود.

• اگر دادهٔ یکی از حساب‌ها «اعلامی» باشد، کل عملکرد ترکیبی با همان برچسب «اعلامی» نمایش داده می‌شود و هرگز به‌عنوان دادهٔ زنده معرفی نمی‌شود.

• عملکرد ترکیبی با ترکیب فعلی سبد و روی گذشتهٔ حساب‌ها محاسبه می‌شود؛ یعنی نتیجهٔ یک آزمون گذشته‌نگر است، نه سابقهٔ واقعی سرمایه‌گذاری در سبد.

۳. تغییر ترکیب

• هر تغییر در حساب‌ها یا وزن‌ها به‌صورت نسخهٔ تازه با تاریخ و علت منتشر می‌شود و تاریخچهٔ همهٔ نسخه‌ها در صفحهٔ سبد عمومی می‌ماند.

• دنبال‌کنندگان سبد پس از هر تغییر ترکیب اعلان دریافت می‌کنند. پم ایران حساب‌های شما را خودکار جابه‌جا نمی‌کند و هر اقدامی با تصمیم خود شماست.

• اگر حسابی تعلیق یا از فهرست خارج شود، سبد تا انتشار نسخهٔ اصلاحی با هشدار نمایش داده می‌شود.

۴. ریسک

• سرمایه‌گذاری در حساب‌های معاملاتی ریسک از دست رفتن بخشی یا همهٔ سرمایه را دارد. عملکرد گذشته، به‌ویژه عملکرد فرضی، تضمینی برای آینده نیست.

• برچسب ریسک سبد برداشت تیم پم ایران از ترکیب است و جایگزین بررسی شرایط، کارمزدها و ریسک هر حساب نیست.

۵. تقسیم مبلغ پیشنهادی

• ابزار تقسیم مبلغ فقط سهم هر حساب را بر اساس وزن‌ها نشان می‌دهد. حداقل سرمایهٔ هر حساب، کارمزدها و شرایط پذیرش را پیش از اقدام در صفحهٔ همان حساب بررسی کنید.